La fraude par réseau en B2B
Découvrez comment les fraudeurs créent des réseaux complexes d’entreprises fictives ou liées entre elles pour contourner les contrôles traditionnels. Lysta aide à détecter ces montages grâce à l’analyse de réseaux, au contrôle documentaire automatisé et à la vérification d’identité. Les entreprises peuvent ainsi réduire leurs risques et renforcer la confiance avec leurs partenaires.
Introduction
Dans l'univers du B2B, la fraude évolue aussi vite que les moyens de prévention. Ces dernières années, un type d'escroquerie en plein essor a attiré l'attention : la fraude par réseau. Au lieu d'agir de façon isolée, des fraudeurs créent ou manipulent plusieurs entreprises liées entre elles afin de tromper leurs partenaires commerciaux, contourner les contrôles classiques et obtenir des avantages financiers indus.
Comprendre la fraude par réseau
La fraude par réseau consiste à utiliser un maillage d'entités juridiques pour masquer l'identité des véritables bénéficiaires et complexifier les vérifications. On retrouve souvent :
- Des sociétés écrans ou dormantes, rapidement créées.
- Des dirigeants ou bénéficiaires effectifs identiques sous des noms différents.
- Des flux financiers intra-groupes qui brouillent les pistes.
- Des documents falsifiés (bilans, statuts, attestations) pour renforcer l'apparence de légitimité.
Cette stratégie vise à exploiter les angles morts des processus traditionnels de due diligence, rendant la détection très difficile sans outils spécialisés.
Les risques pour les entreprises B2B
Ignorer ces signaux peut entraîner :
- Des pertes financières directes (impayés, fraudes à la facturation).
- Des sanctions légales et réglementaires (blanchiment, non-conformité KYC).
- Des dommages réputationnels et la perte de partenaires fiables.
Comment Lysta aide à détecter ces réseaux
Chez Lysta, nous combinons technologie et expertise pour cartographier et analyser les réseaux d'entreprises suspectes. Notre plateforme offre trois leviers essentiels :
1. Investigation par réseau
Grâce à l'analyse graphique et aux algorithmes de corrélation, Lysta identifie les liens entre sociétés, dirigeants et bénéficiaires effectifs. Cela permet de repérer des structures inhabituelles ou des clusters suspects avant qu'ils ne causent un préjudice.
2. Contrôle documentaire automatisé
Lysta vérifie l'authenticité des documents (bilans, statuts, justificatifs) en croisant différentes sources fiables. Toute incohérence est signalée pour examen, réduisant ainsi la probabilité d'utiliser des informations falsifiées.
3. Vérification d'identité renforcée
Notre solution intègre des outils avancés pour vérifier les identités des dirigeants et des parties prenantes, garantissant que les personnes derrière l'entreprise sont bien celles qu'elles prétendent être.
Les bénéfices pour votre organisation
En utilisant Lysta, vos équipes :
- Réduisent significativement les risques de fraude et d'impayés.
- Gagnent du temps sur les contrôles manuels fastidieux.
- Protègent la réputation et la conformité réglementaire de l'entreprise.
- Développent un portefeuille client plus sain et durable.
Conclusion
La fraude par réseau représente aujourd'hui l'un des défis les plus complexes pour les entreprises B2B. Sans outils adaptés, il est difficile d'en percer les mécanismes et d'en limiter les effets. Lysta met la puissance de l'investigation réseau, du contrôle documentaire et de la vérification d'identité au service de votre sécurité, vous permettant de travailler en toute confiance avec vos partenaires.